沈陽(yáng)工程學(xué)院專升本考試大綱——《保險(xiǎn)》
【指定參考教材】
1.何惠珍．《保險(xiǎn)基礎(chǔ)》．科學(xué)出版社
2.張虹，陳迪紅．《保險(xiǎn)學(xué)教程》．中國(guó)金融出版社
3．王衛(wèi)國(guó)，馬穎、王仰光．《保險(xiǎn)法》，北京交通大學(xué)出版社
4．賈林曾．《保險(xiǎn)法》．北京大學(xué)出版社
5．劉子操、郭頌平主編．《保險(xiǎn)營(yíng)銷學(xué)》．中國(guó)金融出版社
6．鄧華麗 編著．《保險(xiǎn)營(yíng)銷》．中國(guó)人民大學(xué)出版社
7 肖舉萍．《保險(xiǎn)專業(yè)銷售技術(shù)》． 電子工業(yè)出版社
專業(yè)綜合課考試大綱
考試分成兩部分，總分為300分。第一部分為理論測(cè)試部分（200分），第二部分為職業(yè)技能測(cè)試部分（100分）。
第一部分 理論測(cè)試部分
本綜合課理論考試總分200分。考試內(nèi)容包括：保險(xiǎn)學(xué)原理、保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)三部分。其中保險(xiǎn)學(xué)原理70分；保險(xiǎn)法律法規(guī)70分；保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)60分。
考試方式為閉卷。書面筆答。
考試時(shí)間為150分鐘。
《保險(xiǎn)學(xué)原理》（總分70分）
一、基本要求
1．掌握保險(xiǎn)的基本概念和保險(xiǎn)的四大基本原則；
2．掌握保險(xiǎn)合同的訂立與履行；
3．掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)流程；
4．熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；
5．熟悉人身保險(xiǎn)；
6. 熟悉責(zé)任保險(xiǎn)與信用保證保險(xiǎn)；
7. 了解保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定、保險(xiǎn)市場(chǎng)的組成和中國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管制度
二、考試內(nèi)容范圍
1．風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
1.1熟悉風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理；
1.2掌握保險(xiǎn)的概念；
1.3了解保險(xiǎn)的起源、發(fā)展和現(xiàn)狀；
1.4了解保險(xiǎn)的職能與作用。
2．保險(xiǎn)的四大基本原則
2.1掌握保險(xiǎn)利益原則；
2.2掌握最大誠(chéng)信原則；
2.3掌握近因原則；
2.4掌握損失補(bǔ)償原則。
3．保險(xiǎn)合同的訂立與履行
3.1 掌握保險(xiǎn)合同的概念；
3.2熟悉保險(xiǎn)合同的要素；
3.3熟悉保險(xiǎn)合同的訂立、變更、中止、恢復(fù)和終止；
3.4了解保險(xiǎn)合同的解釋及爭(zhēng)議處理。
4．保險(xiǎn)費(fèi)率
4.1了解保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的原則與方法；
4.2了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定；
4.3了解人身保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定。
5．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)流程
5.1掌握保險(xiǎn)展業(yè)與投保；
5.2掌握保險(xiǎn)承保；
5.3了解保險(xiǎn)防災(zāi)業(yè)務(wù)管理；
5.4熟悉保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)管理；
5.5了解保險(xiǎn)投資管理
6．保險(xiǎn)市場(chǎng)的組成
6.1 熟悉保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)及分類；
6.2了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)；
6.3了解世界保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)；
6.4了解中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)。
7．中國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管制度
7.1掌握保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)涵；
7.2熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容；
7.3了解中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管制度的發(fā)展與趨勢(shì)。
8．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
8.1熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)；
8.2熟悉火災(zāi)保險(xiǎn)；
8.3了解家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；
8.4熟悉運(yùn)輸工具保險(xiǎn)；
8.5了解貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)；
8.6了解工程保險(xiǎn)。
9．責(zé)任保險(xiǎn)與信用保證保險(xiǎn)
9.1熟悉責(zé)任保險(xiǎn)；
9.2熟悉信用保險(xiǎn)；
9.3熟悉保證保險(xiǎn)；
10．人身保險(xiǎn)
10.1熟悉人身保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)；
10.2熟悉人壽保險(xiǎn)；
10.3熟悉健康保險(xiǎn)；
10.4熟悉人身意外傷害保險(xiǎn)。
三、基本題型和分值
題號(hào) |
題型 |
分值 |
備注 |
1 |
單選題 |
約10分 |
|
2 |
多選題 |
約20分 |
|
3 |
填空題 |
約10分 |
|
4 |
判斷題 |
約10分 |
|
5 |
簡(jiǎn)答題 |
約20分 |
|
四、主要參考書目
1．何惠珍．《保險(xiǎn)基礎(chǔ)》．科學(xué)出版社
2．張虹，陳迪紅．《保險(xiǎn)學(xué)教程》．中國(guó)金融出版社
《保險(xiǎn)法律法規(guī)》（總分70分）
一、基本要求
1．掌握保險(xiǎn)的概念和本質(zhì)；
2．掌握并應(yīng)用保險(xiǎn)法的四大基本原則；
3．掌握保險(xiǎn)合同的訂立、效力和履行；
4．掌握各類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；
5．掌握各類人身保險(xiǎn)合同；
6．掌握并應(yīng)用人身保險(xiǎn)合同的條款；
7．了解保險(xiǎn)中介制度。
二、考試內(nèi)容范圍
1．保險(xiǎn)和保險(xiǎn)法概述
1.1掌握什么是保險(xiǎn)；
1.2掌握保險(xiǎn)法的歷史沿革。
2．保險(xiǎn)法基本原則
2.1掌握最大誠(chéng)實(shí)信用原則；
2.2掌握保險(xiǎn)利益原則；
2.3掌握損失補(bǔ)償原則；
2.4掌握近因原則。
3．保險(xiǎn)合同概述
3.1 掌握保險(xiǎn)合同的概念和特征；
3.2掌握保險(xiǎn)合同的分類；
3.3了解保險(xiǎn)合同的主體和主要內(nèi)容。
4．保險(xiǎn)合同的訂立和生效
4.1了解保險(xiǎn)合同訂立的過(guò)程；
4.2了解訂立和生效的區(qū)別。
5．保險(xiǎn)合同的效力變動(dòng)
5.1掌握保險(xiǎn)合同的變更；
5.2掌握保險(xiǎn)合同的中止和復(fù)效。
6．保險(xiǎn)合同的解釋
6.1 了解保險(xiǎn)合同的不利解釋原則。
7．保險(xiǎn)合同的索賠和理賠
7.1掌握保險(xiǎn)合同的索賠；
7.2掌握保險(xiǎn)合同的理賠。
8．人身保險(xiǎn)合同
8.1掌握人身保險(xiǎn)合同的常見(jiàn)條款；
8.2掌握人壽保險(xiǎn)合同；
8.3掌握健康保險(xiǎn)合同；
8.4掌握意外傷害保險(xiǎn)合同。
9．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
9.1掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征與種類；
9.2熟悉各類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；
10．再保險(xiǎn)合同
10.1掌握再保險(xiǎn)合同的概念；
10.2掌握再保險(xiǎn)合同與原保險(xiǎn)合同的關(guān)系；
10.3掌握再保險(xiǎn)合同的分類。
11．保險(xiǎn)中介制度
11.1掌握保險(xiǎn)中介的概念與類型；
11.2了解保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)代理人的概念、作用和特征。
三、基本題型和分值
題號(hào) |
題型 |
分值 |
備注 |
1 |
名詞解釋 |
12 |
|
2 |
填空題 |
10 |
|
3 |
單選題 |
10 |
|
4 |
多選題 |
20 |
|
5 |
簡(jiǎn)答題 |
18 |
|
四、主要參考書目
1．王衛(wèi)國(guó)，馬穎、王仰光．《保險(xiǎn)法》，北京交通大學(xué)出版社
2．賈林曾．《保險(xiǎn)法》．北京大學(xué)出版社
《保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)》（總分60分）
一、基本要求
1．理解保險(xiǎn)營(yíng)銷的內(nèi)涵及保險(xiǎn)營(yíng)銷的要素；
2．熟練掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品、定價(jià)、渠道、促銷等營(yíng)銷策略、；
3．掌握保險(xiǎn)需求及購(gòu)買者行為的分析方法；
4．掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分及目標(biāo)市場(chǎng)選擇的策略；
5．能對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境進(jìn)行分析。
二、考試內(nèi)容范圍
1 .保險(xiǎn)營(yíng)銷概述
1.1重點(diǎn)掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷內(nèi)涵；
1.2熟悉保險(xiǎn)營(yíng)銷要素；
1.3 了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)觀念的發(fā)展歷程。
2.保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境分析
2.1掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境的概念及其特點(diǎn)；
2.2重點(diǎn)掌握保險(xiǎn)微觀市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境要素；
2.3熟悉保險(xiǎn)營(yíng)銷宏觀環(huán)境影響力。
3.保險(xiǎn)需求與購(gòu)買者行為的分析
3.1掌握保險(xiǎn)需求的概念及特征；
3.2重點(diǎn)掌握影響保險(xiǎn)需求的因素；
3.3熟悉投保者的購(gòu)買動(dòng)機(jī)。
4.保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)的選擇
4.1掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分的概念及原則；
4.2重點(diǎn)掌握市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)；
4.3熟悉目標(biāo)市場(chǎng)的選擇策略。
5.保險(xiǎn)商品策略
5.1.重點(diǎn)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵；
5.2掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品組合策略；
5.3熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品生命周期營(yíng)銷策略。
6.保險(xiǎn)定價(jià)策略
6.1熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的原則及步驟；
6.2重點(diǎn)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)影響因素；
6.3掌握保險(xiǎn)定價(jià)策略。
7.保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道策略
7.1理解保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的作用；
7.2熟悉保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的類型。
8.保險(xiǎn)促銷策略
8.1熟悉保險(xiǎn)廣告促銷策略；
8.2掌握保險(xiǎn)公關(guān)的職能及促銷手段；
8.3掌握保險(xiǎn)銷售人員的素質(zhì)要求。
9.保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略
9.1理解保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的含義及類型；
9.2理解競(jìng)爭(zhēng)者層次；
9.3掌握保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略。
10.保險(xiǎn)服務(wù)策略
10.1理解保險(xiǎn)服務(wù)的內(nèi)涵及特征；
10.2熟悉保險(xiǎn)服務(wù)的內(nèi)容。
三、基本題型和分值
題號(hào) |
題型 |
分值 |
備注 |
1 |
單項(xiàng)選擇題 |
約10分 |
|
2 |
名詞解釋 |
約10分 |
|
3 |
填空題 |
約10分 |
|
4 |
簡(jiǎn)答題 |
約15分 |
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5 |
論述題 |
約15分 |
|
四、主要參考書目
1．劉子操、郭頌平主編．《保險(xiǎn)營(yíng)銷學(xué)》．中國(guó)金融出版社
2．鄧華麗 編著．《保險(xiǎn)營(yíng)銷》．中國(guó)人民大學(xué)出版社
第二部分 職業(yè)技能測(cè)試部分
本綜合課職業(yè)技能測(cè)試總分100分。測(cè)試內(nèi)容包括：保險(xiǎn)學(xué)原理、保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)三部分。其中保險(xiǎn)學(xué)原理40分；保險(xiǎn)法律法規(guī)30分；保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)30分。
考試方式為閉卷。書面筆答。
考試時(shí)間為60分鐘。
保險(xiǎn)學(xué)原理（總分40分）
一、基本要求
1.熟悉保險(xiǎn)的基本原則；
2.熟悉保險(xiǎn)合同的訂立與履行；
3.掌握重復(fù)保險(xiǎn)的損失分?jǐn)傆?jì)算；
4.掌握損失賠償原則的賠償計(jì)算方法；
5.能夠運(yùn)用保險(xiǎn)原理進(jìn)行基本的計(jì)算和案例分析。
二、考試內(nèi)容范圍
1.熟悉保險(xiǎn)的基本原則的相關(guān)案例分析
2.熟悉保險(xiǎn)合同的訂立與履行的相關(guān)案例分析
3.掌握在重復(fù)保險(xiǎn)條件下保險(xiǎn)人分?jǐn)倱p失的方式及其計(jì)算方法
4.掌握損失賠償原則的賠償方式及其計(jì)算方法
5.能夠運(yùn)用保險(xiǎn)原理進(jìn)行基本的計(jì)算和案例分析
三、考核方式及考核要求
每位學(xué)生筆試作答，重點(diǎn)考核學(xué)生運(yùn)用保險(xiǎn)學(xué)原理解決實(shí)際問(wèn)題的技能水平。
四、主要參考書目
何惠珍 主編．《保險(xiǎn)基礎(chǔ)》．科學(xué)出版社
保險(xiǎn)法律法規(guī)（總分30分）
一、基本要求
1．熟練應(yīng)用保險(xiǎn)法的四大基本原則；
2．掌握意外傷害險(xiǎn)和健康險(xiǎn)的區(qū)別；
3．能夠運(yùn)用保險(xiǎn)法理論知識(shí)解決保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的問(wèn)題；
4．掌握保險(xiǎn)合同的訂立與生效；
5．語(yǔ)言表述清晰、準(zhǔn)確，富有邏輯性。
二、考試內(nèi)容范圍
1．掌握保險(xiǎn)法四大基本原則在實(shí)務(wù)案例中的應(yīng)用；
2．掌握意外傷害險(xiǎn)與健康險(xiǎn)的區(qū)別；
3．掌握保險(xiǎn)合同的訂立和生效；
4．掌握人身保險(xiǎn)合同的條款，重點(diǎn)掌握受益人條款；
5．掌握保險(xiǎn)金給付的過(guò)程。
三、考核方式及考核要求
每位學(xué)生筆試作答，重點(diǎn)考核學(xué)生如何運(yùn)用保險(xiǎn)法理論知識(shí)解決實(shí)務(wù)案例中出現(xiàn)的問(wèn)題。
四、主要參考書目
王衛(wèi)國(guó)，馬穎，王仰光．《保險(xiǎn)法》．北京交通大學(xué)出版社
保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)務(wù)（總分30分）
一、基本要求
1.熟悉保險(xiǎn)專業(yè)化推銷流程；
2.掌握保險(xiǎn)專業(yè)化推銷技巧；
3.重點(diǎn)掌握異議處理的技巧及話術(shù)。
二、考試內(nèi)容范圍
1．掌握準(zhǔn)客戶開(kāi)拓的基本方法；
2．熟悉保險(xiǎn)建議書的制作方法；
3．熟悉準(zhǔn)客戶的主要拒絕類型；
4. 重點(diǎn)掌握異議處理的技巧及話術(shù)。
三、考核方式及考核要求
每位學(xué)生筆試作答，重點(diǎn)考核學(xué)生所掌握的保險(xiǎn)專業(yè)化推銷的技能水平。
四、主要參考書目
肖舉萍．《保險(xiǎn)專業(yè)銷售技術(shù)》． 電子工業(yè)出版社